ETFと普通の投資信託の違いって？

ETFの言葉自体を最近耳にする事が多くなってきました。

ETFとは、日経平均株価などの特定の指数に連動する事を目的とした上場投資信託の事です。
投資信託もそういった指数に連動する事を目標にしている物があるので
言葉だけを聞いた限りでは、ETFと投資信託の違いがよくわからない方が多いと思います。

ETFは上場しているので、個別株の売買と同じように取引が出来るのが大きな違いです。
では具体的にどこがどう違うのか？
それを分かり易く日経新聞電子版の「ＥＴＦ、広く手堅く分散　商品充実、株感覚で売買」で紹介されていました。

簡単に説明をするとETFは株式市場が動いている時ならば、成り行きでも指値でも取引が可能だし、市場価格で取引が出来る事が、投資信託とは違う点。
それから信託報酬が投資信託に比べれば割安に設定されている点。

デメリットとしては、積み立てで買ったりする事は出来ないのと
売買するのに手数料が発生する事。（投資信託のノーロードに比べて）
小額でETFの取引を繰り返していると、手数料を多く払う事になっちゃいます。

個別株だとリスクが大きすぎるな〜
もっと効率よく分散投資したいな〜

という方にはETFは向いているんじゃないでしょうか。

私自信はETFに投資する用の資金を投資信託で積み立て投資しており、
有る程度まとまったら同じ性質の（同じ指数に連動する）ETFに
運用をリレーしようと考えています。

どうせ長期保有しようと思っているんだから
信託報酬が少しでも安い方が良いかな？
と思っているので。

『気になるETF』MAXISトピックスリスクコントロール（5％）

MAXISトピックスリスクコントロール（5％）ETF（1567）が2/23に新規上場すると、
自分が今運用しているSBI証券のおしらせで見ました。


TOPIXリスクコントロール指数（ボラティリティ5％）はリスクを抑えて投資したい方向けの指数で、リスクコントロール指数への連動を目指して運用する
とあります。

私ははじめて「リスクコントロール指数」というネーミングを目にいたので、この指数についてどんなものなのか調べてみました。

（以下東証ホームページからの引用）
リスクコントロール指標とは、ある特定の指標（以下「原指標」）に連動する投資ポートフォリオに関し、一定の基準に従い、そのポートフォリオにおける現金の保有比率を適宜調節することで、収益のブレを低く抑える投資戦略の収益を表す指数です。
一般にエンハンスト型指標（一定の投資成果を実現するための投資戦略を表現した指数）の一種とされています。
（引用終了 東証ホームページの全文はこちら☆）

今回の「ある特定の指数」というのは、TOPIX（東証株価指数）に対してって事になりますが、具体的にどうリスクをコントロールするかというと、
ポートフォリオに現金部分が加わり、株価が低迷しているときは現金の保有を増やしたり減らしたりして、ポートフォリオが100％株式で構成されていた時に比べリスクを抑える狙いがあるようです。
（商品の詳細いはこちら☆


『ファンドの情報』
決算日：年2回（1月16日および7月16日）
信託報酬：年 0.252%（税込）以内
管理会社：三菱UFJ投信株式会社
信託受託者：三菱UFJ信託銀行株式会社

ファンドの性質から考えれば、積極的な短期間運用というよりも
長期保有者向けのETFって感じですね。

また、TOPIXリスクコントロール指数（ボラティリティ5％）の中の「ボラティリティ」っていう言葉がわからなかったので調べて見たところ、ボラティリティ＝価格変動率をさしていて、「TOPIXについての価格変動率」を5％で見ているってことみたいです。

上場はこれからなので、経過監査していきたいと思います。

まだ少し先の話ですが・・・

今更ながらですが、
もっと学生時代に真剣に経済や投資の事を学んでいたらな～
っと、最近よく思います。
思った所で時は戻せないので、今からでも勉強をしていくのみですが・・・

今現在やっている投資信託を
すこしずつETFにスイッチしたいと思っていますが、
投資信託とETFでは物の性格が違うだけに
月に一度の雑誌なんかを読んだり
数冊本を読んだ位では、ETFが何かがわかっても
実際にそれをどうやって自分の資産に組み入れるべきか？
は誰も教えてくれない。

リスクの取り方も、自分が想定するリスクの許容範囲も
現在の財産やこれから見込める可能性の有る収入、
将来かかりうるであろう支出。
そういった総合的な捉え方が出来ないと
「資産形成」なんて言った所でたかが知れていると思う。

自分が思い描く資産を気付き上げて行くにあたって、
自分に適したポートフォリオって一体なんだろう？

そう思った所でやっぱりセミナー行かなきゃダメだな！！
って思い立ったので
まだ随分と先ですが、カン・チュンドさんのセミナーに参加するべく
予約をとってみました。

カンさんのETFに関する書籍は２冊程読みましたが、
初心者や女性にもわかりやすい書籍です。
投資信託やETFをやりたいと思っている人には
入り易い入り口だと思います。

本読んで分かったつもりでいても、
いざ自分でETFを選ぶとなると
「信託報酬が安いだけで選んでいいのか？」
「最初は国内？それとも海外株？」
「今やっている投資信託との組み合わせだったらどれがいい？」
などなど、考えている時間の方がながくて
結局買うのをためらってしまう。

でも心の中では投資信託よりも維持費がかからないETFを購入したいわけです。

そんな悶々とした気持ちを変えるには
知っている人に教えて頂くしか有りません！
そして自分の考え方を変えて行くしか有りません。

今からセミナーがとても楽しみです。